Le linee guida ufficiali per scambi di criptovalute pubblicate dalla Corea del Sud

Il governo sudcoreano ha ufficialmente rilasciato due serie di linee guida precedentemente annunciate che specificano le misure normative relative alla criptovaluta. Oltre ai dettagli del nuovo sistema di nomi reali per porre fine alla negoziazione anonima di criptovalute, il governo ha anche pubblicato le sue linee guida antiriciclaggio per le banche che forniscono servizi di scambio di criptovalute.

Le misure sulle criptovalute

Martedì scorso, il governo della Corea del Sud ha ufficialmente rilasciato un documento contenente le linee guida per i regolamenti sulla criptovaluta. L’annuncio è stato fatto dal Vice Presidente della Financial Services Commission (FSC), Kim Yong-bum.

Questo documento descrive le misure speciali del governo per l’eliminazione della speculazione in valuta virtuale che è stata annunciata per la prima volta il 28 dicembre. Inoltre, il governo ha annunciato martedì le sue linee guida antiriciclaggio (AML), preparate dall’unità di intelligence finanziaria coreana (UIF) ), una divisione FSC, che devono rispettare tutte le banche che si occupano di conti di criptovaluta.

Criptovalute, che cosa cambia

Gran parte delle misure speciali del governo riguardano il nuovo sistema di account con nomi reali imposti dal governo. Questo sistema sostituirà la pratica corrente delle banche nell’emissione di conti virtuali. I conti virtuali sono emessi dalle banche per i clienti delle criptovalute da utilizzare per depositare e prelevare denaro.

Il 30 gennaio, il sistema dei nomi reali sarà attivo per i servizi di deposito e prelievo sui conti di criptovaluta. Gli account virtuali esistenti verranno convertiti in quelli reali in quel momento. Sei grandi banche implementeranno il nuovo sistema tra cui Shinhan Bank, Nonghyup Bank, Kookmin Bank, Hana Bank e Gwangju Bank.

I clienti devono aprire un conto presso la banca che fornisce servizi di account virtuali per lo scambio che stanno utilizzando. “I nuovi membri dovrebbero essere aggiunti dopo rigorose procedure di identificazione”, afferma Kim. Secondo il documento:

“Gli utenti che non hanno un conto presso la stessa banca di quella virtuale non saranno in grado di effettuare pagamenti aggiuntivi, ma possono prelevare denaro … Stranieri e minori ai sensi della legge civile non possono utilizzare il deposito di conferma del nome reale e il servizio di account di prelievo”.

Criptovalute, linee guida anti-riciclaggio

All’inizio di questo mese, la FIU e il Financial Supervisory Service (FSS) hanno condotto ispezioni in 6 principali banche del paese per assicurarsi di aver adempiuto agli obblighi antiriciclaggio. Successivamente la FIU ha creato una serie di linee guida anti-riciclaggio che sono state rilasciate martedì.

Gli scambi crittografici solitamente separano i loro fondi dai fondi degli utenti. Tuttavia, le ispezioni del governo hanno rivelato che “sono state scoperte alcune borse che hanno raccolto fondi dagli utenti attraverso i conti generali delle società aperti presso le banche”, ha riferito il Kyunghyang Shinmun.

In alcuni casi, i fondi dei clienti sono stati trasferiti sui conti bancari dei rappresentanti delle borse. In uno degli scambi sono stati “raccolti fondi dagli utenti attraverso quattro conti bancari” dell’azienda “e ha speso 58,6 miliardi di won” da esso, ha aggiunto il comunicato stampa. Le autorità finanziarie hanno osservato che ciò può portare a frodi e appropriazioni indebite.

L’Hankook-Ilbo ha elaborato che le banche sono tenute a “monitorare gli scambi [che prestano] per transazioni insolite in conformità con le linee guida e, se sospettati di riciclaggio di denaro, confermare ulteriormente lo scopo della transazione e la fonte di finanziamento”, aggiungendo che:

“Se l’importo della transazione è superiore a 10 milioni di KRW al giorno, più di 20 milioni di KRW per 7 giorni, o se le transazioni frequenti si verificano in breve tempo, deve essere segnalato alla FIU, l’autorità di monitoraggio del riciclaggio di denaro. Se lo scambio ha un alto rischio di riciclaggio di denaro o richiede informazioni, la banca può chiudere la transazione”.