Truffe Nigeriane sui Bitcoin ecco come sconfiggerle

A seconda dei tuoi sentimenti riguardo a Bitcoin, può sembrare appropriato che l’amore della Nigeria per la criptovaluta sia iniziato con una truffa.

Mavrodi Mondial Moneybox (MMM), uno schema Ponzi globale di 30 anni che è iniziato in Russia, ha legato corde di milioni di nigeriani dalla fine del 2015 alla fine del 2016 con promesse del 30% di rendimenti in soli 30 giorni.

Quando il governo ha iniziato a reprimere i conti bancari legati allo schema, gli operatori MMM hanno tagliato le banche e iniziato a richiedere alle vittime di usare Bitcoin.

Quando MMM sospese i suoi pagamenti, poco prima di Natale 2016, aveva rapinato circa 3 milioni di persone in Nigeria, dove il reddito annuo pro capite è inferiore a $ 3,000 di $ 50 milioni.

Come i nigeriani sconfiggono le truffe dei Bitcoin

Aveva anche convinto molti di loro che, nonostante la truffa, Bitcoin era il futuro. “È stato MMM a far capire ai nigeriani come funzionava Bitcoin”, afferma Lucky Uwakwe, co-fondatore di Blockchain Solutions Ltd., una società di consulenza di criptovaluta a Lagos.

Oggi, i nigeriani scambiano circa $ 4,7 milioni in Bitcoin a settimana, dice Uwakwe, rispetto a circa $ 300.000 a settimana un anno fa. Questo è il n. 23 a livello mondiale, secondo la ricercatrice CryptoCompare, ben al di sotto degli oltre 1 miliardo di dollari scambiati ogni giorno in dollari statunitensi o yen giapponesi, ma paragonabile al volume di attività nello yuan cinese o nelle rupie indiane.

“La crescita è stata pazzesca”, afferma David Ajala, che gestisce NairaEx, uno dei circa una dozzina di scambi di valuta digitale in Nigeria. “Ci sono voluti due anni per ottenere 10.000 clienti. Nell’ultimo anno abbiamo aggiunto 90.000. ”

Le truffe hanno tenuto il passo. I commercianti fasulli hanno inondato gli scambi di criptovalute della Nigeria, le app di messaggistica e persino le strade di Lagos e di altre città, promettendo alla gente soldi veloci e scomparendo una volta che hanno preso il loro.

“Molte persone hanno bruciato le dita”, dice Adeolu Fadele, fondatore della Cryptographic Development Initiative of Nigeria , un gruppo che mira a educare i regolatori e l’opinione pubblica sulla moneta digitale.

Le truffe seguono uno schema familiare a chiunque abbia mai ricevuto un messaggio da un presunto nigeriano principe assediato: l’obiettivo è chiesto di legare su naira, la valuta locale, in cambio di Bitcoin.

In alcuni casi il truffatore usa il nome e la foto di un vero dealer e crea un profilo di trading su uno scambio locale che è abbastanza buono per passare un controllo superficiale superficiale, una tecnica nota come clonazione.

Altri faranno un’offerta non di Bitcoin, ma di “miliardi di monete” o di qualche altra criptovaluta inesistente. “Tutti quelli che conosco sono stati truffati in un modo o nell’altro”, dice Bashir Aminu, esperto di sicurezza digitale e appassionato di Bitcoin a Lagos.

Quindi la Nigeria, a differenza di altri hub di Bitcoin, ha iniziato a sviluppare gruppi informali di commercianti che adottano un approccio vecchio stile per verificare le transazioni.

Dopo che diversi amici di Aminu hanno perso migliaia di dollari per truffatori tra loro, hanno organizzato uno scambio informale sull’app di messaggistica Telegram, scambiandosi tra loro. Quando altri amici hanno cercato di unirsi al gruppo, Aminu avrebbe rivisto i documenti di identificazione e bancari, confrontando passaporti e documenti con i volti di fronte a lui.

A volte si comportava anche come un broker di fiducia, tenendo in deposito i soldi di un compratore finché il venditore non riusciva a trasferire Bitcoin. Nell’ultimo anno, dice, il suo gruppo è cresciuto fino a quasi 800 membri.

Ci sono dozzine di reti simili, dice Aminu, con vari gradi di procedure di sicurezza. Alcuni organizzano incontri faccia a faccia nelle case,

Questo tipo di facilitatore è essenzialmente un aboki digitale , il tipo di cambiavalute del mercato nero che si nasconde fuori dagli hotel nigeriani di fascia alta per scambiare sacchi di plastica pieni di naira battuta dalle intemperie per pile di banconote da $ 100 e euro.

Mentre queste reti informali di Bitcoin crescono e si moltiplicano, afferma Aminu, sono sempre più popolate da persone che commerciano moneta digitale come occupazione a tempo pieno. A causa di tutto questo commercio informale, la dimensione del mercato nigeriano è probabilmente molto più grande di quello che i rapporti pubblici segnalano, dice Uwakwe, il consulente.

Aminu dice che occasionalmente lo scammer si intrufola nella sua rete di Telegram, e di recente ha avviato più di 100 persone che considerava inaffidabili. Per molti, il potenziale profitto è troppo buono per essere svalutato, dice “Ambasciatore” Smart Oluwadola, un venditore ambulante di criptovalute a Kano, una città nel deserto del nord.

Ad agosto un amico ha persuaso Oluwadola a rinunciare a un lavoro per ottenere integratori di salute per un “business club” filippino sospettosamente piramidale e comprare un paio di dollari di bitcoin. Ora è un evangelista, con un valore di migliaia di dollari, una pubblicità della radio locale che spinge gli altri a comprare Bitcoin e una serie di seminari di investimento in un hotel locale. “Se non rischi, non puoi ottenere nulla”, dice.

“E se sarà il futuro della valuta, allora è meglio iniziare ora.”