Truffe sugli investimenti in Bitcoin attraverso i social. L’allarme della FCA

La Financial Conduct Authority (FCA) ha emesso un avvertimento circa le truffe sugli investimenti online e l’emergere di truffatori che offrono investimenti in criptovalute, come Bitcoin, attraverso i social media.

Truffe online di Bitcoin sui social

L’ente normativo chiede al pubblico di vigilare su truffatori che offrono vari investimenti – tra cui opzioni binarie, contratti per differenza (CFD) e forex – attraverso Facebook, Instagram e Twitter con la promessa di alti rendimenti e regali di lusso come incentivi.

Gli investitori vengono spesso adescati con prezzi distorti sui siti Web di truffatori, clausole di estinzione estreme e la chiusura dei conti dei clienti senza che i soldi vengano restituiti, ha aggiunto il regolatore.

Le opzioni binarie, che consentono agli investitori di effettuare scommesse sul valore o sul prezzo atteso di azioni, materie prime, valute o indici, sono diventate un prodotto d’investimento regolamentato il 3 gennaio, il che significa che tutte le società che negoziano opzioni binarie dovranno essere autorizzate dalla FCA. Da allora, la FCA ha pubblicato un elenco di 94 imprese senza autorizzazione FCA che hanno preso di mira i consumatori del Regno Unito.

I 25enni sono i più esposti alle truffe online in Bitcoin

L’anno scorso gli investitori hanno perso 87.410 sterline al giorno per truffe su opzioni binarie, ha aggiunto la FCA, il 13% di questi avevano meno di 25 anni che hanno più probabilità di fidarsi di un’offerta di investimento ricevuta tramite social media di quelli che hanno 55 anni (2%).

La tendenza storica degli over 55 più a rischio di frode negli investimenti è stata invertita quando i telefonini sono diventati il metodo di contatto più comune per i truffatori di investimenti.

FCA rivela cinque tattiche comuni usate dai truffatori degli investimenti di Bitcoin

Le cifre sono state rilasciate dopo la ricerca per la campagna ScamSmart del regolatore. Nello studio, l’11% degli intervistati ha dichiarato di non voler verificare se l’impresa fosse regolata dalla FCA o registrata presso Companies House prima di investire.

Mark Steward, direttore esecutivo della FCA, ha dichiarato: “Poiché le persone sono diventate più scettiche nei confronti delle chiamate legate agli investimenti e le abitudini dei consumatori sono cambiate, abbiamo notato che le truffe sugli investimenti si sono spostati online e sui social media.

“Anche se i loro siti web e profili sembrano essere professionali, sono troppo spesso gestiti da truffatori che fissano prezzi e i pagamenti, o in alcuni casi non offrono affatto scambi, prima di scomparire con il denaro degli investitori innocenti.

“Prima di investire online, bisogna controllare con chi si ha veramente a che fare e se sono autorizzati dalla FCA. Si puòs scoprire come evitare le truffe sul sito ScamSmart e, in caso di dubbio, non investire”.

Il capo della politica di Hargreaves Lansdown, Tom McPhail, ha ribadito la necessità di controllare le aziende.

“Se si tratta solo di società regolamentate che offrono consulenza e vendita di investimenti regolamentati, è molto meno probabile che si corra il rischio di una truffa”, ha affermato. “Inoltre, se qualcosa va storto ci sono procedure di reclamo e schemi di compensazione per proteggerti.

“Questo avvertimento illustra anche la sfida nell’introduzione di un divieto di chiamate telefoniche, in linea di massima è una buona idea, ma i truffatori stanno già evolvendo tattiche per aggirare qualsiasi divieto di telefonate non richieste”.

Jane Goodland, direttrice aziendale responsabile di Old Mutual Wealth, ha evidenziato il crescente bisogno di educazione finanziaria nelle scuole.

“Negli ultimi mesi numerose statistiche hanno evidenziato che i giovani stanno affrontando sfide finanziarie”, ha detto Goodland. “Uno studio commissionato da Lord Chadlington mostra che il 65% dei giovani si sente” bombardato “da annunci di gambling e il sondaggio FCA Financial Lives ha rilevato che il 52% dei giovani tra i 18 ei 24 anni sono vulnerabili. Sta diventando sempre più importante che le persone abbiano capacità e strumenti finanziari significativi fin dalla giovane età.

“Il governo deve prendere seriamente in considerazione l’introduzione dell’educazione finanziaria sul curriculum della scuola primaria per affrontare l’attuale epidemia di analfabetismo finanziario e dare alle generazioni di domani le conoscenze per identificare le truffe finanziarie”.