UBS in Svizzera tokenizza gli asset e le attività della gestione patrimoniale e titoli

La banca svizzera sta cercando di tokenizzare le attività nella sua divisione titoli. La spinta fa parte di un gruppo privato di 100 esperti UBS incaricati di modernizzare il gestore patrimoniale.

Il laboratorio strategico di 18 mesi di UBS con sede a Zurigo per l’investment banking sta valutando come tokenizzare varie classi di attività, ha dichiarato il dirigente di UBS Chetan Tolia durante un briefing oggi con i media a Zurigo.

Tokenizzazione degli asset

“Ci stiamo concentrando su una serie di progetti nel cosiddetto spazio di tokenizzazione”, ha detto Tolia. «Siamo abbastanza fortunati qui in Svizzera, poiché i regolatori sono stati abbastanza lungimiranti in questo spazio.»

In particolare, il gestore patrimoniale sta inizialmente cercando di tokenizzare i prodotti tra cui debito, prodotti strutturati e oro fisico, due fonti che hanno familiarità con la questione raccontata a finews.com.

UBS, che non ha fatto disclosure delle le specifiche, ha recentemente iniziato a negoziare sulla piattaforma di finanza commerciale we.trade, edha co-lanciato una cosiddetta moneta di regolamento di utilità con altre banche ed è parte del consorzio blockchain R3 bancario.

Inizio del progetto e collaborazione con i partner

I progetti di token di UBS sono ancora fasi iniziali, ha affermato Tolia, che è a capo della trasformazione del business digitale per il commercio di valute, i tassi e il credito.

La banca svizzera non ha ancora discusso i piani con potenziali partner.

«Il nostro obiettivo finale qui è che questo sarà molto ampio con più player, non solo con il coinvolgimento di UBS», ha osservato, «Ma spesso è più rapido iniziare da soli e coinvolgere gli altri man mano che il progetto matura.»

L’interesse di UBS nel tokenizzare le attività arriva quando i player più piccoli cercano di scuotere risorse come il private equity, che fino a quel momento erano accessibili solo ai più ricchi.

Mirano a una «democratizzazione» di tali beni vendendo singoli token che ne rappresentano parti.

Banchieri fuori dal walled garden?

UBS intende quindi iniziare a tokenizzare asset strategici e tangibili sulla falsariga di quanto presentato a Lugano nel lancio di Terrabitcoin Club qualche giorno fa, creando un organico interno di esperti che è cresciuto tranquillamente a circa 120 persone dopo aver iniziato con 80 persone l’anno scorso sotto Chris Purves , ex co-responsabile del trading di reddito fisso.

Purves riforniva l’unità di banchieri d’investimento UBS di vecchia data, nonché scienziati esterni di dati, esperti di codifica e apprendimento automatico e specialisti del commercio elettronico.

Il team di Purves lavora in parallelo al più ampio team di innovazione gestito da Mike Dargan , dotato di un budget di $ 3,5 miliardi e circa 20.000 dipendenti.

Il principio è lo stesso: la banca svizzera è vulnerabile alle banche sfidanti più agili e focalizzate sulla tecnologia e alle imprese fintech.

Tolia, un veterano di UBS di 21 anni che ha sede a Zurigo, ha affermato che l’unità opera tra 80 e 90 progetti, principalmente alla ricerca di miglioramenti «incrementali».

Una minoranza dei suoi progetti si concentra su idee più radicali come i progetti di tokenizzazione.

Imparare, non guadagnare: ecco il nuovo mantra

Mentre il risparmio attraverso la tecnologia come la blockchain è al centro dell’attenzione, Tolia ha temperato le aspettative per enormi e veloci vittorie.

«Gran parte della prima parte dell’innovazione radicale sta imparando, non guadagnando, come diciamo.»

Tolia, un informatico di 43 anni, ha iniziato come apprendista presso SBG Warburg nel 1997 a Londra.

La banca d’investimento di UBS sta iniziando a tagliare posti di lavoro, in un trimestre deludente sotto il profilo della rendita dei valori mobiliari, come riportato dalla stampa di settore.

Le dichiarazioni ufficiali del Ceo di UBS Sergio Ermotti

L’amministratore delegato Sergio Ermotti è sotto pressione per gestire una base di costi in aumento sul fronte della redditività della clientela captive.

La banca svizzera, come la maggior parte delle grandi banche, è stata apertamente ostile alle criptovalute, mentre è aperta alla tecnologia di contabilità distribuita.

Finma, l’autorità di regolamentazione finanziaria svizzera, è stata ampiamente ricettiva nei confronti della nascente blockchain che rappresenta il futuro della area crittografica svizzera.