Grossi problemi per Malta: sta perdendo la sua Leadership crittografica?

Un rapporto della Banca mondiale ha creato una bella doccia fredda sulle affermazioni di Malta secondo cui ha un ambiente commerciale solido alla pari con la Germania.

Regolamentazioni più rigorose – a seguito di un maggiore controllo internazionale – significano che le startup di criptovalute e di giochi su Internet stanno perdendo personale e chiudendo gli uffici, secondo il sito Web di notizie localeThe Shift oggi.

Malta è stata soprannominata “Blockchain Island” per le sue politiche normative cripto-amichevoli e l’atteggiamento su cosa fare.

Ma a parte la piccola San Marino, in realtà è il posto più difficile nell’UE per fare affari, secondo il rapporto Doing Business 2020 della Banca mondiale, pubblicato alla fine di ottobre.

Il rapporto esamina i costi di costituzione di un’azienda attraverso vettori come la regolamentazione aziendale, ottenere credito, pagare le tasse e politiche del mercato del lavoro.

Malta è crollata di 12 posizioni in classifica dal 2017 e ora è superata da paesi come Albania, Tunisia e persino il solitario Bhutan.

Ciò suggerisce che l’ambiente normativo e commerciale a Malta potrebbe non essere altrettanto roseo come viene dipinto nelle dichiarazioni del governo.

Esodo dalla Blockchain?

Potrebbe spiegare perché le aziende basate su blockchain, che si sono riversate a Malta a causa delle politiche normative favorevoli introdotte nel 2018, stanno ora iniziando ad andarsene.

Tre scambi di criptovaluta sono partiti negli ultimi tre mesi. Il mese scorso Bittrex ha annunciato l’ultima volta che si stava trasferendo da Malta al Liechtenstein; Coineone ha chiuso ad agosto , dopo aver operato per soli 10 mesi, e lo scambio indiano Zebpay è partito a settembre dopo soli 11 mesi.

E ci saranno probabilmente molti più sfollati.

Lo Shift suggerisce che Malta potrebbe addirittura perdere il gioiello nella sua cripto corona: Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo per volume di scambi.

Le relazioni tra lo scambio e Blockchain Island sembrano essersi molto raffreddate .

Ted Lin, responsabile della crescita di Binance, è stato nominato oratore principale,ma non ha partecipato alla conferenza crittografica AIBC di maggio a Malta.

In effetti non c’erano rappresentanti Binance sull’isola durante l’evento. Binance ha rifiutato di commentare la situazione.

Nel frattempo, molte aziende hanno richiesto le licenze crittografiche molto pubblicizzate di Malta.

Ma, a partire da maggio, nessuna è stato rilasciata. Una e-mail a un agente per il governo che si occupa delle licenze per verificare se fosse stata emessa nei mesi successivi è rimasta senza risposta.

Attività bancarie contro i rischi

Ma è la mancanza di accesso ai servizi bancari che le aziende lamentano maggiormente.

Dal momento che la cosiddetta banca corrispondente Deutsche Bank ha stretto legami con la Banca di La Valletta, è stato molto più difficile elaborare dollari statunitensi a Malta.

Il mese scorso, la Banca di La Valletta ha iniziato un esercizio senza rischi, a seguito di una revisione da parte della Banca centrale europea. Una conseguenza è che sta terminando le relazioni con i clienti “ad alto rischio“.

A settembre, l’autorità di regolamentazione nazionale, l’Autorità per i servizi finanziari di Malta, ha pubblicato nuovi piani per monitorare attivamente gli scambi e altre società per prevenire il riciclaggio di denaro e migliorare il suo approccio normativo.

“Mentre Malta ha fatto passi senza precedenti nel portare la blockchain e la tecnologia crittografica nella piega normativa, comprendiamo che tali innovazioni presentano sfide nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo”, ha affermato l’autorità di regolamentazione.

Attenzione indesiderata

In particolare, l’omicidio della giornalista investigativa maltese Daphne Caruana Galizia ha gettato un’ombra sull’Isola Blockchain.

Caruana Galizia era sospettosa della strategia del governo per un rapido sviluppo degli affari, che a suo avviso andava a scapito della crescente corruzione.

Ha criticato eminenti funzionari governativi e li ha accusati di aver operato conchiglie nominate nei Panama Papers.

Da quando è stata uccisa da un’autobomba nell’ottobre 2017, Malta ha attirato l’attenzione di altri stati europei. È stato criticato per i rischi di corruzione e riciclaggio di denaro che la giornalista aveva reso pubblica la sua attività.

La scorsa settimana il primo ministro Joseph Muscat ha dichiarato al parlamento maltese che il paese è il migliore. “Siamo alla pari con la Germania”, ha detto.

Al vertice della criptovaluta AIBC, i funzionari del governo tenteranno di convincere le startup e gli investitori della blockchain che, mentre aumentare il punteggio di conformità di Malta agli occhi dei regolatori europei è cruciale.